民生加银鹏程搀和型证券投资基金(A 类份额)
基金居品贵寓选录更新
编制日历：2025 年 1 月 2 日
送出日历：2025 年 1 月 6 日
本选录提供本基金的环节信息，是招募讲明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完满的招募讲明书等销售文献。
一、居品好像
基金简称 民生加银鹏程搀和 基金代码 004710
下属基金简称 民生加银鹏程搀和 A 下属基金交游代码 004710
民 生 加银 基金 照顾 有限 公
基金照顾东说念主 基金托管东说念主 兴业银行股份有限公司
司
上市交游所及上市日
基金合同顺利日 2018 年 2 月 13 日 -
期
基金类型 搀和型 交游币种 东说念主民币
运作姿色 平凡灵通式 灵通频率 每个灵通日
运转担任本基金基金
基金司理 赵小强 司理的日历
证券从业日历 2004 年 8 月 1 日
《基金合同》顺利后，贯串 20 个职责日出现基金份额捏有东说念主数目动怒 200 东说念主或者
基金钞票净值低于 5000 万元情形的，基金照顾东说念主应当在按期讲明注解中赐与线路；连
其他
续 60 个职责日出现前述情形的，由基金照顾东说念主径直绝交基金合同并干涉基金财产
计帐圭臬，无需召开基金份额捏有东说念主大会审议。
二、基金投资与净值证实
(一) 投资运筹帷幄与投资策略
请投资者阅读《招募讲明书》第九部分“基金的投资”了解提相貌况
在严格戒指投资风险和保捏基金钞票细致流动性的基础上，力求永恒内完结卓著事迹
投资运筹帷幄
比较基准的投资报告。
本基金的投资范围为具有细致流动性的金融器用，包括股票（含主板、中小板、创业
板过火他经中国证监会允许投资的股票等）
、存托字据、债券（含国债、金融债、企业
债、公司债、场合政府债、次级债、可调遣债券、分手交游可转债、可交换债券、央
行单子、中期单子、短期融资券（含超短期融资券）
、中小企业私募债券过火他经中国
证监会允许投资的债券等）、钞票复古证券、债券回购、国内照章刊行上市的养殖器用
投资范围
（权证、股指期货、国债期货过火他经中国证监会允许投资的养殖器用等）、银行进款、
同行存单、现款以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融器用（但须相宜
中国证监会的联系轨则）。
基金的投资组合比例为：本基金股票投资占基金钞票的 0-30%，每个交游日日终在扣
除股指期货和国债期货合约所需交纳的交游保证金后，捏有的现款或到期日在一年以
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内的政府债券的投资比例统统不低于基金钞票净值的 5%。
如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照顾东说念主在履行稳妥圭臬后，
不错将其纳入投资范围。
本基金通过对宏不雅经济、财政战略、货币战略、市集利率以及各行业等方面的深远、
系统、科学的考虑，接管“从上至下”和“从下到上”衔接结的投资策略，在严格控
主要投资策略
制风险和保捏满盈流动性的基础上，动态调治钞票成就比例，竭力于最大轨则裁汰投资
组合的波动性，力求得到捏续厚实的完全收益。
沪深 300 指数收益率×15%＋中债总指数收益率×60%+一年期按期进款基准利率（税
事迹比较基准
后）×25%
本基金是搀和型证券投资基金，预期风险和预期收益高于债券型基金和货币市集基金、
风险收益特征
但低于股票型基金，属于证券投资基金中的中高预期风险和中高预期收益基金。
(二) 投资组结伴产成就图表/区域成就图表
注：由于四舍五入的原因，分项之和与统统项之间可能存在尾差。
(三) 自基金合同顺利以来基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较图
注：1.基金合同顺利以前/基金份额增设以前的联系数据按推行存续期计较，不按扫数当然年度进行折算。
三、投老本基金波及的用度
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(一) 基金销售联系用度
以下用度在认购/申购/赎回基金进程中收取：
份额（S）或金额（M）
用度类型 收费姿色/费率
/捏有期限（N）
M 申购费 1，000，000≤M＜2，000，000 0.5%
（前收费） 2，000，000≤M＜5，000，000 0.4%
M≥5，000，000 1，000 元/笔
N＜7 日 1.5%
赎回费
N≥180 日 0.0%
注：上述表格中的申购费率适用投老本基金的非待业金客户。对于投老本基金的待业金客户，在基金照顾东说念主
的直销中心可享受申购费率 1 折优惠，但对于上述表格中轨则申购费率为固定金额的，待业金客户则按上
述表格中的费率轨则实施，不再享有费率优惠。
(二) 基金运作联系用度
以下用度将从基金钞票中扣除：
用度类别 收费姿色/年费率或金额 收取方
照顾费 0.60% 基金照顾东说念主和销售机构
托管费 0.10% 基金托管东说念主
审计用度 40，000.00 元 管帐师事务所
信息线路费 120，000.00 元 轨则线路报刊
基金合同顺利后与基金联系的讼师费、基
金份额捏有东说念主大会用度等不错在基金财产
中列支的其他用度，按照国度斟酌轨则和
其他用度 联系管事机构
基金合同商定在基金财产中列支。用度类
别详见本基金基金合同及招募讲明书或其
更新。
注：1、审计用度、信息线路费为基金合座承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最终推行
金额以基金按期讲明注解线路为准。
(三) 基金运作轮廓用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在捏无意期，投资者需支拨的运作费率如下表：
民生加银鹏程搀和 A
基金运作轮廓费率（年化）
捏无意期 0.78%
注：基金运作轮廓费率=固定照顾费率+托管费率+销售管事费率（若有）+其他运作用度统统占基金逐日平均
钞票净值的比例（年化）
。基金照顾费率、托管费率、销售管事费率（若有）为基金现行费率，其他运作费
用以最近一次基金年报线路的联系数据为基准测算。
四、风险揭示与环节教唆
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(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投老本金。
投资有风险，投资者购买基金时应隆重阅读本基金的《招募讲明书》等销售文献。
基金在投资运作进程中可能面对多样风险，既包括市集风险，也包括基金自己的照顾风险、时刻风险、
合规风险以及本基金独到风险等。多量赎回风险是灵通式基金所独到的一种风险，即当单个灵通日基金的净
赎回央求跳动上一灵通日基金总份额的百分之十时，投资东说念主将可能无法实时赎回捏有的一齐基金份额。
本基金独到风险
本基金的投资范围包括中小企业私募债券，中小企业私募债券是根据联系法律法则由非上市中小企业
接管非公开姿色刊行的债券。中小企业私募债券的风险主要包括信用风险、流动性风险、市集风险等。信用
风险指发借主体违约的风险，是中小企业私募债券最大的风险。流动性风险是由于中小企业私募债券交投不
活跃导致的投资者被动捏有到期的风险。市集风险是改日市集价钱（利率、汇率、股票价钱、商品价钱等）
的不笃定性带来的风险，它影响债券的推行收益率。这些风险可能会给基金净值带来一定的负面影响和损
失。
杠杆风险：因股指期货接管保证金交游而存在杠杆，基金财产可能因此产生更大的收益波动。
基差风险：在利用股指期货对冲市集系统风险时，基金钞票可能因为股指期货合约与标的指数价钱变动
主张不一致而承担基差风险。因存在基差风险，在股指期货合约缓期操作时，基金钞票可能因股指期货合约
之间价差的特殊变动而遇到缓期风险。
股指期货缓期时的流动性风险：本基金捏有的股指期货头寸需要进行缓期操作，平仓捏有的股指期货合
约，换成其他月份股指期货合约，当股指期货市集流动性欠安、交游量不实时，将会导致缓期操作实施难度
栽培、交游成本增多，从而可能对基金钞票形成不利的影响。
期货盯视结算轨制带来的现款照顾风险：股指期货采用保证金交游轨制，保证金账户实行当日无欠债结
算轨制，资金照顾条件高。当市集捏续向不利主张波动导致期货保证金不及，如若未能在轨则的时刻内补足
保证金，按轨则将被强制平仓，可能给基金钞票带来超出预期的损失。
到期日风险：股指期货合约到期时，本基金的账户如仍捏有未平仓合约，交游所将按照交割结算价将账
户捏有的合约进行现款交割，因此无法继续捏有到期合约，具有到期日风险。
敌手方风险：钞票照顾东说念主运用基金钞票投资于股指期货时，会尽力聘用资信景况优良、风险戒指能力强
的期货公司行为经纪商，但不行阻绝在顶点情况下，所聘用的期货公司在交游进程中存在违警、违法运筹帷幄行
为或歇业计帐导致基金钞票遇到损失。
连带风险：为基金钞票进行结算的结算会员或该结算会员下的其他投资者出现保证金不及、又未能在规
定的时刻内补足，或因其他原因导致中金所对该结算会员下的经纪账户强行平仓时，基金钞票可能因被连带
强行平仓而遇到损失。
未平仓合约不行继续捏有风险：由于国度法律、法则、战略的变化、中金所交游公法的修改、蹙迫程序
的出台等原因，基金钞票捏有的未平仓合约可能无法继续捏有，基金钞票必须承担由此导致的损失。
国债期货的投资可能面对市集风险、基差风险、流动性风险。市集风险是因期货市集价钱波动使所捏有
的期货合约价值发生变化的风险。基差风险是期货市集的独到风险之一，是指由于期货与现货间的价差的波
动，影响套期保值或套利效力，使之发生不测损益的风险。流动性风险可分为两类：一类为指引量风险，是
指期货合约无法实时以所但愿的价钱竖立或了结头寸的风险，此类风险不时是由市集衰退广度或深度导致
的；另一类为资金量风险，是指资金量无法知足保证金条件，使得所捏有的头寸面对被强制平仓的风险。
本基金对固定收益类钞票的投资中将钞票复古证券纳入到投资范围当中，可能带来以下风险：
①信用风险：基金所投资的钞票复古证券之债务东说念主出现违约，或在交游进程中发生交收违约，或由于资
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产复古证券信用质料裁汰导致证券价钱下落，形成基金财产损失。
②利率风险：市集利率波动会导致钞票复古证券的收益率和价钱的变动，一般而言，如若市集利率上
升，本基金捏有钞票复古证券将面对价钱下落、本金损失的风险，而如若市集利率下落，钞票复古证券利息
的再投资收益将面对下落的风险。
③流动性风险：受钞票复古证券市集规模及交游活跃进度的影响，钞票复古证券可能无法在归并价钱水
平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性风险。
④提前偿付风险：债务东说念主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使基金钞票面对再投资风险 。
⑤操气派险：基金联系当事东说念主在业务各本事操作进程中，因里面戒指存在劣势或者东说念主为身分形成操作失
误或违抗操作规程等引致的风险，举例，越权违法交游、交游诞妄、IT 系统故障等风险。
⑥法律风险：由于法律法则方面的原因，某些市集活动受到甩手或合同不行普通实施，导致基金财产的
损失。
基金还将面对中国存托字据价钱大幅波动致使出现较大耗损的风险，以及与中国存托字据刊行机制联系的
风险，包括存托字据捏有东说念主与境外基础证券刊行东说念主的鞭策在法律地位、享有职权等方面存在相反可能激勉的
风险；存托字据捏有东说念主在分成派息、利用表决权等方面的罕见安排可能激勉的风险；存托公约自动拘谨存托
字据捏有东说念主的风险；因多地上市形成存托字据价钱相反以及波动的风险；存托字据捏有东说念主权益被摊薄的风
险；存托字据退市的风险；已在境外上市的基础证券刊行东说念主，在捏续信息线路监管方面与境内可能存在相反
的风险；境表里证券交游机制、法律轨制、监管环境相反可能导致的其他风险。
(二) 环节教唆
中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本色性判断或保证，也不标明
投资于本基金莫得风险。
基金照顾东说念主依照恪尽责守、本分信用、严慎勤苦的原则照顾和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额捏有东说念主和基金合同确当事东说念主。
基金居品贵寓选录信息发生要紧变更的，基金照顾东说念主将在三个职责日内更新，其他信息发生变更的，基
金照顾东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的推行情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确得到
基金的联系信息，敬请同期温情基金照顾东说念主发布的联系临时公告等。
对于本基金的争议惩办姿色，请投资者温情本基金《基金合同》“争议的处理”部分。
五、其他贵寓查询姿色
以下贵寓详见基金照顾东说念主网站 www.msjyfund.com.cn 或拨打客户管事电话 400-8888-388 商榷。
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欧美色色
