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民生加银鹏程羼杂型证券投资基金(C 类份额)
基金居品贵府选录更新
编制日历：2025 年 1 月 2 日
送出日历：2025 年 1 月 6 日
本选录提供本基金的要害信息，是招募证据书的一部分。
作出投资决定前，请阅读竣工的招募证据书等销售文献。
一、居品梗概
基金简称 民生加银鹏程羼杂 基金代码 004710
下属基金简称 民生加银鹏程羼杂 C 下属基金来去代码 007749
民 生 加银 基金 不断 有限 公
基金不断东说念主 基金托管东说念主 兴业银行股份有限公司
司
上市来去所及上市日
基金合同见效日 2018 年 2 月 13 日 -
期
基金类型 羼杂型 来去币种 东说念主民币
运作表情 日常灵通式 灵通频率 每个灵通日
运转担任本基金基金
基金司理 赵小强 司理的日历
证券从业日历 2004 年 8 月 1 日
《基金合同》见效后，相连 20 个职责日出现基金份额捏有东说念主数目不悦 200 东说念主或者
基金钞票净值低于 5000 万元情形的，基金不断东说念主应当在按期证明中赐与败露；连
其他
续 60 个职责日出现前述情形的，由基金不断东说念主径直拆伙基金合同并参预基金财产
算帐圭臬，无需召开基金份额捏有东说念主大会审议。
注：本基金自 2019 年 7 月 29 日起，增多民生加银鹏程羼杂 C 类份额类别。
二、基金投资与净值领略
(一) 投资方针与投资策略
请投资者阅读《招募证据书》第九部分“基金的投资”了解可贵情况
在严格规则投资风险和保捏基金钞票致密流动性的基础上，力求弥远内收场尽头功绩
投资方针
比较基准的投资呈报。
本基金的投资范围为具有致密流动性的金融器用，包括股票（含主板、中小板、创业
板过甚他经中国证监会允许投资的股票等）
、存托根据、债券（含国债、金融债、企业
债、公司债、地方政府债、次级债、可调理债券、辩认来去可转债、可交换债券、央
行单子、中期单子、短期融资券（含超短期融资券）
、中小企业私募债券过甚他经中国
投资范围 证监会允许投资的债券等）、钞票撑捏证券、债券回购、国内照章刊行上市的繁衍器用
（权证、股指期货、国债期货过甚他经中国证监会允许投资的繁衍器用等）、银行进款、
同行存单、现款以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用（但须相宜
中国证监会的权衡法律证据注解）。
基金的投资组合比例为：本基金股票投资占基金钞票的 0-30%，每个往明天日终在扣
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除股指期货和国债期货合约所需交纳的来去保证金后，捏有的现款或到期日在一年以
内的政府债券的投资比例共计不低于基金钞票净值的 5%。
如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金不断东说念主在履行顺应圭臬后，
不错将其纳入投资范围。
本基金通过对宏不雅经济、财政战略、货币战略、商场利率以及各行业等方面的潜入、
系统、科学的探究，继承“从上至下”和“从下到上”相诱骗的投资策略，在严格控
主要投资策略
制风险和保捏鼓胀流动性的基础上，动态诊疗钞票设置比例，致力最大限制缩短投资
组合的波动性，力求赢得捏续踏实的皆备收益。
沪深 300 指数收益率×15%＋中债总指数收益率×60%+一年期按期进款基准利率（税
功绩比较基准
后）×25%
本基金是羼杂型证券投资基金，预期风险和预期收益高于债券型基金和货币商场基金、
风险收益特征
但低于股票型基金，属于证券投资基金中的中高预期风险和中高预期收益基金。
(二) 投资组结伙产设置图表/区域设置图表
注：由于四舍五入的原因，分项之和与共计项之间可能存在尾差。
(三) 自基金合同见效以来基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较图
注：1.基金合同见效往常/基金份额增设往常的权衡数据按推行存续期计较，不按扫数当然年度进行折算。
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三、投本钱基金触及的用度
(一) 基金销售权衡用度
以下用度在认购/申购/赎回基金经过中收取：
份额（S）或金额（M）
用度类型 收费表情/费率
/捏有期限（N）
申购费
M≥0 0.0 元/笔
（前收费）
N＜7 日 1.5%
赎回费 7 日≤N＜30 日 0.5%
N≥30 日 0.0%
(二) 基金运作权衡用度
以下用度将从基金钞票中扣除：
用度类别 收费表情/年费率或金额 收取方
不断费 0.60% 基金不断东说念主和销售机构
托管费 0.10% 基金托管东说念主
销售工作费 0.25% 销售机构
审计用度 40，000.00 元 管帐师事务所
信息败露费 120，000.00 元 法律证据注解败露报刊
基金合同见效后与基金权衡的讼师费、基
金份额捏有东说念主大会用度等不错在基金财产
中列支的其他用度，按照国度联系法律证据注解和
其他用度 权衡工作机构
基金合同商定在基金财产中列支。用度类
别详见本基金基金合同及招募证据书或其
更新。
注：1、审计用度、信息败露费为基金合座承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最终推行
金额以基金按期证明败露为准。
(三) 基金运作详尽用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在捏有时代，投资者需支拨的运作费率如下表：
民生加银鹏程羼杂 C
基金运作详尽费率（年化）
捏有时代 1.03%
注：基金运作详尽费率=固定不断费率+托管费率+销售工作费率（若有）+其他运作用度共计占基金逐日平均
钞票净值的比例（年化）
。基金不断费率、托管费率、销售工作费率（若有）为基金现行费率，其他运作费
用以最近一次基金年报败露的权衡数据为基准测算。
四、风险揭示与要害提醒
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投本钱金。
投资有风险，投资者购买基金时应安稳阅读本基金的《招募证据书》等销售文献。
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基金在投资运作经过中可能濒临多样风险，既包括商场风险，也包括基金自己的不断风险、时期风险、
合规风险以及本基金非凡风险等。巨额赎回风险是灵通式基金所非凡的一种风险，即当单个灵通日基金的净
赎回央求越过上一灵通日基金总份额的百分之十时，投资东说念主将可能无法实时赎回捏有的沿途基金份额。
本基金非凡风险
本基金的投资范围包括中小企业私募债券，中小企业私募债券是根据权衡法律法例由非上市中小企业
继承非公开表情刊行的债券。中小企业私募债券的风险主要包括信用风险、流动性风险、商场风险等。信用
风险指发借主体违约的风险，是中小企业私募债券最大的风险。流动性风险是由于中小企业私募债券交投不
活跃导致的投资者被动捏有到期的风险。商场风险是畴昔商场价钱（利率、汇率、股票价钱、商品价钱等）
的不细目性带来的风险，它影响债券的推行收益率。这些风险可能会给基金净值带来一定的负面影响和损
失。
杠杆风险：因股指期货继承保证金来去而存在杠杆，基金财产可能因此产生更大的收益波动。
基差风险：在利用股指期货对冲商场系统风险时，基金钞票可能因为股指期货合约与标的指数价钱变动
地点不一致而承担基差风险。因存在基差风险，在股指期货合约缓期操作时，基金钞票可能因股指期货合约
之间价差的相当变动而际遇缓期风险。
股指期货缓期时的流动性风险：本基金捏有的股指期货头寸需要进行缓期操作，平仓捏有的股指期货合
约，换成其他月份股指期货合约，当股指期货商场流动性欠安、来去量不实时，将会导致缓期操作实践难度
升迁、来去成本增多，从而可能对基金钞票形成不利的影响。
期货盯视结算轨制带来的现款不断风险：股指期货遴选保证金来去轨制，保证金账户实行当日无欠债结
算轨制，资金不断条款高。当商场捏续向不利地点波动导致期货保证金不及，如若未能在法律证据注解的时候内补足
保证金，按法律证据注解将被强制平仓，可能给基金钞票带来超出预期的损失。
到期日风险：股指期货合约到期时，本基金的账户如仍捏有未平仓合约，来去所将按照交割结算价将账
户捏有的合约进行现款交割，因此无法持续捏有到期合约，具有到期日风险。
敌手方风险：钞票不断东说念主运用基金钞票投资于股指期货时，会尽力选拔资信状况优良、风险规则才智强
的期货公司当作经纪商，但不可阻绝在顶点情况下，所选拔的期货公司在来去经过中存在犯警、违法筹画行
为或歇业算帐导致基金钞票际遇损失。
连带风险：为基金钞票进行结算的结算会员或该结算会员下的其他投资者出现保证金不及、又未能在规
定的时候内补足，或因其他原因导致中金所对该结算会员下的经纪账户强行平仓时，基金钞票可能因被连带
强行平仓而际遇损失。
未平仓合约不可持续捏有风险：由于国度法律、法例、战略的变化、中金所来去法律证据注解的修改、蹙迫规范
的出台等原因，基金钞票捏有的未平仓合约可能无法持续捏有，基金钞票必须承担由此导致的损失。
国债期货的投资可能濒临商场风险、基差风险、流动性风险。商场风险是因期货商场价钱波动使所捏有
的期货合约价值发生变化的风险。基差风险是期货商场的非凡风险之一，是指由于期货与现货间的价差的波
动，影响套期保值或套利成果，使之发生巧合损益的风险。流动性风险可分为两类：一类为通顺量风险，是
指期货合约无法实时以所但愿的价钱设立或了结头寸的风险，此类风险时常是由商场零落广度或深度导致
的；另一类为资金量风险，是指资金量无法得志保证金条款，使得所捏有的头寸濒临被强制平仓的风险。
本基金对固定收益类钞票的投资中将钞票撑捏证券纳入到投资范围当中，可能带来以下风险：
①信用风险：基金所投资的钞票撑捏证券之债务东说念主出现违约，或在来去经过中发生交收违约，或由于资
产撑捏证券信用质地缩短导致证券价钱下落，形成基金财产损失。
②利率风险：商场利率波动会导致钞票撑捏证券的收益率和价钱的变动，一般而言，如若商场利率上
升，本基金捏有钞票撑捏证券将濒临价钱下落、本金损失的风险，而如若商场利率下落，钞票撑捏证券利息
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的再投资收益将濒临下落的风险。
③流动性风险：受钞票撑捏证券商场规模及来去活跃进程的影响，钞票撑捏证券可能无法在吞并价钱水
平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性风险。
④提前偿付风险：债务东说念主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使基金钞票濒临再投资风险 。
⑤操魄力险：基金权衡当事东说念主在业务各才略操作经过中，因里面规则存在劣势或者东说念主为身分形成操作失
误或违背操作规程等引致的风险，举例，越权违法来去、来去子虚、IT 系统故障等风险。
⑥法律风险：由于法律法例方面的原因，某些商场行为受到扫尾或合同不可正常实践，导致基金财产的
损失。
基金还将濒临中国存托根据价钱大幅波动以至出现较大损失的风险，以及与中国存托根据刊行机制权衡的
风险，包括存托根据捏有东说念主与境外基础证券刊行东说念主的鼓励在法律地位、享有权柄等方面存在互异可能激发的
风险；存托根据捏有东说念主在分成派息、讹诈表决权等方面的极端安排可能激发的风险；存托契约自动拘谨存托
根据捏有东说念主的风险；因多地上市形成存托根据价钱互异以及波动的风险；存托根据捏有东说念主权益被摊薄的风
险；存托根据退市的风险；已在境外上市的基础证券刊行东说念主，在捏续信息败露监管方面与境内可能存在互异
的风险；境表里证券来去机制、法律轨制、监管环境互异可能导致的其他风险。
(二) 要害提醒
中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出推行性判断或保证，也不标明
投资于本基金莫得风险。
基金不断东说念主依照恪尽责守、安分信用、严慎用功的原则不断和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额捏有东说念主和基金合同确当事东说念主。
基金居品贵府选录信息发生要紧变更的，基金不断东说念主将在三个职责日内更新，其他信息发生变更的，基
金不断东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的推行情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确赢得
基金的权衡信息，敬请同期善良基金不断东说念主发布的权衡临时公告等。
对于本基金的争议处理表情，请投资者善良本基金《基金合同》“争议的处理”部分。
五、其他贵府查询表情
以下贵府详见基金不断东说念主网站 www.msjyfund.com.cn 或拨打客户工作电话 400-8888-388 盘问。
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